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GUIDA ALLA PIANIFICAZIONE TRAMITE LE POLIZZE VITA
Uno strumento di studio e di lavoro per l’attività professionale quotidiana degli operatori finanziari e assicurativi (promotori finanziari, assicuratori, private banker gestori bancari e formatori).
Un manuale formativo aggiornato, unico, pensato e scritto con linguaggio lineare e sem- plice per i professionisti che si relazionano con il cliente “investitore”. Inoltre attraverso esempi pratici, approfondimenti tematici, quesiti e casi reali il professionista comprenderà e padroneggerà le tematiche sulla pianificazione assicurativa e successoria del cliente tramite le Polizze Vita.
Un testo fondamentale che non deve mancare nella libreria di ogni professionista.
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Indice
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1. IL CONTRATTO DI ASSICURAZIONE
1.1 Il Contratto di Assicurazione
1.2 Il fascicolo informativo
. 1.2.1 Il progetto esemplificativo personalizzato
1.3 La proposta
1.4 La polizza
1.5 Il rischio
. 1.5.1 La valutazione del rischio
. 1.5.2 L’assenza del rischio
. 1.5.3 La diminuzione e l’aggravamento del rischio18
. 1.5.4 Il cambio di professione dell’assicurato
19 1.6 Le dichiarazioni inesatte e le reticenze
. 1.6.1 La nozione di dolo
. 1.6.2 La nozione di colpa grave
1.7 La coassicurazione
. 1.7.1 La coassicurazione indiretta
. 1.7.2 La coassicurazione diretta
1.8 La riassicurazione
2. LE POLIZZE VITA
2.1 Le Polizze Vita
2.2 Disposizioni in materia di trasparenza
. 2.2.1 La proposta
. 2.2.2 Adeguatezza del contratto
2.3 L’adeguata verifica e il titolare effettivo
. 2.3.1 Operazioni soggette ad adeguata verifica
2.4 Premio Assicurativo
. 2.4.1 Mancato pagamento del premio
2.5 Revoca della proposta
2.6 Recesso del contratto
2.7 Le riserve tecniche
. 2.7.1 La riserva matematica
2.7.2 La riserva premi
. 2.7.3 La riserva sinistri
3. LE FIGURE CONTRATTUALI
3.1 Le figure contrattuali
3.2 Polizza sulla vita di un terzo
3.3 Polizza a favore di un terzo
3.4 Designazione e revoca del beneficiario
3.5 Decadenza del beneficiario
3.6 Beneficiari irrevocabili
3.7 Mancata designazione del beneficiario caso morte
4. POLIZZE VITA, CONTRATTI DI CAPITALIZZAZIONE
4.1 Le polizze vita e l’asse ereditario
4.2 I contratti di capitalizzazione e l’asse ereditario
4.3 Rinuncia all’eredità e al beneficio delle polizze
5. LE TIPOLOGIE DI POLIZZE VITA
5.1 I rami assicurativi
5.2 Classificazione basata sugli eventi
5.3 Le polizze multiramo
5.4 Le garanzie complementari
. 5.4.1 Garanzie complementari in senso stretto
. 5.4.2 Garanzie abbinate
5.5 Polizze di ramo II°
. 5.5.1 Assicurazioni natalità
. 5.5.2 Assicurazioni nuzialità
6. LE POLIZZE VITA DI RAMO I°
6.1 Le polizze di ramo I°
6.2 Polizze caso vita
6.3 Polizze caso morte
. 6.3.1 Polizze caso morte vita intera
. 6.3.2 Polizze temporanee caso morte (TCM)
. 6.3.3 Operazioni sui mutui
6.4 Polizze miste
. 6.4.1 Polizze vita miste
. 6.4.2 Polizze a termine fisso
6.5 Polizze Key Man
6.6 La Gestione separata
. 6.6.1 Il Regolamento ISVAP n. 38
. 6.6.2 Profilo di rischio e orizzonte temporale
. 6.6.3 Reddittività e stabilità
. 6.6.4 La gestione del rischio demografico
. 6.6.5 La gestione del rischio finanziario
. 6.6.6 Rendimento minimo garantito
. 6.6.7 Tasso tecnico
. 6.6.8 Gli attivi specifici
7. LE POLIZZE VITA DI RAMO III°
7.1 Le polizze di ramo III°
7.2 Polizze Index Linked
.7.2.1 I titoli strutturati
7.3 Polizze Unit Linked
8. LE POLIZZE VITA DI RAMO IV° E V°
8.1 Le polizze di ramo IV°
.8.1.1 Polizze Long Term Care
.8.1.2 Polizza Dread Disease
8.2 Polizze di ramo V°
9. LE POLIZZE VITA DI RAMO VI°
9.1 Le polizze di ramo VI°
9.2 I PIP/FIP
10. IMPIGNORABILITÀ E INSEQUESTRABILITÀ
10.1 Impignorabilità e insequestrabilità
10.2 Azione esecutiva
. 10.2.1 Il titolo esecutivo
. 10.2.2 Il precetto
. 10.2.3 Il pignoramento
10.3 Il sequestro
10.4 Impignorabilità e insequestrabilità delle polizze
10.5 Revocatoria ordinaria
10.6 Revocatoria fallimentare
11. TASSAZIONE E FISCALITÀ
11.1 Tassazione e fiscalità
11.2 Polizze stipulate entro il 31/12/2000
. 11.2.1 Premi
. 11.2.2 Prestazioni assicurate
11.3 Polizze stipulate dal 01/01/2001
. 11.3.1 Premi
. 11.3.2 Prestazioni assicurate
11.4 Nuova tassazione Decreto Legge n. 138
. 11.4.1 L’imposta di bollo
. 11.4.2 L’imposta sostitutiva
. 11.4.3 L’imposta sostitutiva. Regime transitorio
11.5 ISEE
11.5.1 ISEE e Polizze Vita
12. IL DECESSO DELLE FIGURE CONTRATTUALI
12.1 Il decesso del contraente
12.2 Il decesso dell’assicurato. Il sinistro
. 12.2.1 Valorizzazione del sinistro
. 12.2.2 Sinistro causato da dolo e colpa grave
12.3 Il decesso del beneficiario caso morte
12.4 Il decesso nei contratti di capitalizzazione
13. ALTRE OPERAZIONI
13.1 La riduzione
13.2 La riattivazione
13.3 Il riscatto
13.4 Le cedole
13.5 La scadenza
13.6 Pegno e Vincolo
. 13.6.1 Il pegno
. 13.6.2 Il vincolo
13.7 I prestiti
14. DOCUMENTAZIONE NECESSARIA PER LE VARIE OPERAZIONI
14.1 Documentazione necessaria
. 14.1.1 In caso di revoca della proposta
. 14.1.2 In caso di recesso dal contratto
. 14.1.3 In caso di cessione dal contratto
. 14.1.4 In caso di cessione a seguito del decesso
. 14.1.5 In caso di riscatto
. 14.1.6 In caso di riscatto da parte degli eredi
. 14.1.7 In caso di sinistro (decesso assicurato)
. 14.1.8 In caso di sinistro (invalidità totale)
. 14.1.9 A scadenza
14.2 Richiesta dati relativi a persona deceduta
. 14.2.1 Beneficiari caso morte non eredi
. 14.2.2 Compagnie assicurative
14.3 Dichiarazioni sostitutive di atto notorio
15. LE POLIZZE VITA DORMIENTI
15.1 Le polizze vita dormienti
16. LA SUCCESSIONE
16.1 La successione
16.2 La successione leggittima
16.3 Come stabilire il grado di parentela
. 16.3.1 Tipologie di fratelli
. 16.3.2 La rappresentazione
16.4 La successione testamentaria
16.5 L’accrescimento
16.6 Le donazioni
16.7 Lesione della quota di legittima
16.8 La collazione
. 16.8.1 La collazione di beni immobili
. 16.8.2 La collazione di beni mobili
16.9 I patti successori
16.10 I patti di famiglia
16.11 Eredità giacente ed eredità vacante
16.12 Dichiarazione di assenza e morte presunta
. 16.12.1 Dichiarazione di assenza
. 16.12.2 Morte presunta
16.13 L’indegnità
16.14 Diseredazione e pretermissione
17. IL TESTAMENTO
17.1 Il testamento
17.2 Tipologie di testamento
. 17.2.1 Testamento olografo
. 17.2.2 Testamento pubblico
. 17.2.3 Testamento segreto
17.3 L’esecutore testamentario
17.4 Pubblicazione del testamento
. 17.4.1 Pubblicazione testamento olografo
17.4.2 Pubblicazione testamento segreto
. 17.4.3 Pubblicazione testamento pubblico
17.5 Ricerca di un testamento
17.6 Testamento nullo
17.7 Testamento annullabile
17.8 Impugnare un testamento
17.9 Testamenti speciali
. 17.9.1 Malattie contagiose, calamità
. 17.9.2 Testamento a bordo di nave, aeromobile
. 17.9.3 Testamento dei militari e assimilati
17.10 Testamento internazionale
18. LA PIANIFICAZIONE ECONOMICA
18.1 La pianificazione economica
18.2 Il GAP di protezione
18.3 La principale risorsa economica
19. COME PIANIFICARE
19.1 Come pianificare
19.2 L’Asset Allocation
. 19.2.1 L’Asset Allocation strategica
. 19.2.2 L’Asset Allocation tattica
20. LA PIANIFICAZIONE CON LE POLIZZE VITA
20.1 La pianificazione con le polizze vita
20.2 Perchè sottoscrivere delle polizze vita?
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Autore
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 Daniele Bussola
Daniele Bussola, laureato in Economia e Commercio. Lavora presso uno dei principali gruppi assicurativi italiani. Pubblicista in tematiche economico finanziarie e assicurative con numerosi articoli all’attivo. Formatore con esperienza decennale nel campo finanzia- rio e assicurativo, con particolare competenza in materia di Polizze Vita e Pianificazione assicurativa e successoria.
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Editore
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 PF Edizioni
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Guida alla Pianificazione tramite le Polizze Vita .
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Guida alla pianificazione successoria in Banca
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